現代社會金融交易發達，資金於各國間流動，相對地也增加了各種新型的洗錢手法。因此，各國除協議成立跨國反洗錢組織外，亦制定相關條例。金融業者為遵循各種法規，也不斷急起直追，積極投入建設反洗錢相關監管機制。