理專弊案會有這些徵兆……
- 取得客戶印章、密碼、存摺
- 要求客戶簽署空白取款憑條
- 與客戶間有異常資金往來
- 挪用客戶款項轉至關聯戶
- 自行製作對帳單等文件
- 不讓上司主管認識客戶
防止「未爆彈」可以這樣做！
第一強化措施
- 對新進理專進行「盡職調查程序」落實 KYE
- 用關注名單比對調查員工背景遴選品行優良員工
- 定期檢視既有員工
第二強化措施
- 用彈性靈活語法組合成內部詐欺態樣
- 監控理專交易、金流活動、帳戶間關聯及行為模式
- 態樣條件可依金融機構業務特性及風險自訂