第三方支付
【防制洗錢及打擊資恐】解決方案
如何免除 100 萬罰鍰！！！
數位發展部規定：第三方支付業需實行登錄制度，落實 KYC 與洗錢防制
洗錢防制規定與指引
2023 年 1 月 1 日起數位發展部訂定「第三方支付服務業洗錢防制及打擊資恐辦法」，並擬定指引手冊，要求第三方支付業落實洗錢防制管理。需針對所有賣家及現金消費金額超過 5 萬元或刷卡金額超過 20 萬元的買家，進行 KYC 客戶身分確認、留存交易紀錄、可疑交易監控及申報等法遵作業，一旦違反將處新台幣 5－100 萬以下罰鍰。
第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊
第三方支付為何要洗錢防制？
- 透過第三方支付洗錢及詐騙事件遽增。
- 代收轉付吸收大量資金，攸關消費者權益。
- 因資金移轉便利性，易淪為洗錢工具。
- 利用買家身分不易驗證的漏洞進行詐騙。
- 利用虛擬帳號易申請、難追查阻斷的特性進行洗錢。
第三方支付如何落實防洗錢，
避免遭詐騙集團運用
避免遭詐騙集團運用
- 客戶審查
- 留存客戶身分資料
- 留存交易紀錄
- 通報連續性可疑交易
- 建立內部控制及稽核制度
- 定期進行風險評估
- 人員定期接受教育訓練
資通電腦 AML 洗錢防制解決方案
系統架構彈性
採分散式服務設計，依用量彈性配置。
KYC 名單掃描
自行研發配對核心，支援客製化並能搭配 AI，降低誤報率。
案件管理
可自定義案件流程，提升效率且降低作業成本。
金融合規功能完善
除支援整合商用名單資料庫外，也支援整合金融業與其他交易渠道，如：第三方支付平台。
交易訊息掃描
以 SWIFT MT／MX 電文掃描架構為基礎，可針對不同格式訊息，透過參數方式解析掃描，提供即時監控。
交易監控
依態樣設置，定期執行交易監控，保留適當軌跡，以便查核與調校。
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